چرا تقلب باید مورد توجه صاحبان مشاغل کیوی قرار گیرد

[ad_1]

نظر: طی دهه گذشته ، کلاهبرداری جهانی شده است. از آنجا که تجارت بین المللی و بیشتری از طریق فناوری انجام می شود ، ما شاهد افزایش خطرات برای مشاغل و سازمان ها هستیم.

در نظرسنجی جهانی جنایات اقتصادی و تقلب PwC در سال 2020 ، متوسط ​​تعداد کلاهبرداری های ثبت شده توسط شرکت ها در سطح جهان شش مورد بوده است – که بیشترین آنها کلاهبرداری از مشتری و جرایم اینترنتی بوده است.

و متداول ترین مرتکبان خارجی کلاهبرداری؟ مشتری ها

برای صاحبان مشاغل ، مهم است که هنگام مراجعه به مشتریان ، دقت کافی را انجام دهند. در حالی که ما یک کشور جزیره ای در انتهای اقیانوس آرام هستیم ، این بدان معنا نیست که در برابر اقدامات مجرمانه تقلبی مصون هستیم.

بیشتر بخوانید:
* سرقت شناسنامه نیش می زند ، اما سخت است که بتوان آن را در هک های داده خاص قرار داد
* Westpac پس از کلاهبرداری «کم خطر» در Ticketmaster ، 30000 کارت را لغو و دوباره صادر می کند
* طرح توزیع مدیریت راس دارایی می تواند سرمایه گذاران را تقسیم کند

شناسایی مشتریان مشروع

در حالی که مشتریان به معاملات سریعتر و کارآمدتر تقاضا می کنند ، صاحبان مشاغل کیوی تحت فشار فزاینده ای برای انجام سریع معاملات بیشتر هستند. این جایی است که می توان نقاط فشار را نشان داد و منطقه ای است که کلاهبرداران قصد دارند جیب خود را با هزینه ای برای خطوط اصلی تجارت پر کنند.

صاحبان مشاغل هنگام افتتاح خطوط اعتباری برای مشتریان و تأمین کنندگان جدید باید اطمینان حاصل کنند که با یک شخص یا نهاد قانونی برخورد می کنند تا هم از خود و هم از مشتریان فعلی خود محافظت کنند.

نه تنها این ، بلکه انگیزه گسترده تری برای صاحبان مشاغل فراهم شده است تا مشتریان خود را مطابق با قانون مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم در نیوزیلند تأیید کنند.

گرچه به نظر می رسد این چیزی از فیلم ها باشد ، اما تهدیدی واقعی برای مشاغل کیوی محسوب می شود.

بررسی پیشینه و گزارش از آژانس های تخصصی به تأیید کیفیت مشتریان احتمالی کمک می کند.

طیف وسیعی از بررسی اعتبار و شناسایی وجود دارد که می تواند این کار را با بررسی چندین پایگاه داده از جمله حساب های اعتباری ، حساب های انرژی ، سوابق مالکیت املاک ، گواهینامه رانندگی و سوابق گذرنامه انجام دهد و در اینجا می توانیم کمک کنیم.

صاحبان مشاغل با انجام بررسی اعتبار و هویت و به موقع گرفتن برنامه های تقلبی ، می توانند آگاهانه تصمیم بگیرند و خیالشان راحت باشد که تجارتشان با مشتری یا سرمایه گذاری مشروعی روبرو است.

برای کمک بیشتر ، اکنون یک پایگاه داده ملی جدید به نام Fraud Share ، پایگاه داده کلاهبرداری بین صنعت نیوزیلند وجود دارد. این شرکت کنندگان را قادر می سازد تا داده های کلاهبرداری را با اطمینان برای شناسایی و جلوگیری از کلاهبرداری برای محافظت از مشتریان ، کاهش تلفات کلاهبرداری و افزایش اثربخشی تحقیقات ، به طور ایمن به اشتراک بگذارند.

و گاهی اوقات ، یک شهود خوب به سبک قدیمی می تواند یک عطای الهی باشد. اگر مشتری به نظر شما خیلی درست است که درست باشد ، احتمالاً آنها چنین هستند.

محافظت در برابر سرقت هویت

اما این فقط کسب و کارها نیستند که به صورت پولی ضرر می کنند. هرچه بیشتر دیجیتالی می شویم ، مشاغل معمولاً حجم عظیمی از داده های حساس مشتری را نگه می دارند. این وظیفه شما است که به بهترین شیوه ها و مهمتر از همه به قانون عمل کنید.

برای محافظت از مشتریان در برابر سو explo استفاده از اطلاعات شخصی ، قوانین و حریم خصوصی سختگیرانه ای وضع شده است. متأسفانه ، سرقت هویت یک مسئله کاملاً واقعی در Aotearoa و در سطح جهانی است.

به عنوان یک قاعده کلی ، فقط نگه داشتن اطلاعات شخصی تا زمانی که لازم باشد (معمولاً 30 روز) به کاهش خطر نشت و تقلب در هویت در مقیاس عمده کمک می کند.

در نهایت ، همراه با انجام بررسی های هویتی لازم برای مشروعیت ، آموزش بسیار مهم است.

صاحبان مشاغل و همچنین کارمندان باید اطمینان حاصل کنند که دقت و امنیت در آنها مهم است – به ویژه هنگام کار با داده های حساس یا اطلاعات مالی.

به عنوان مثال ، اگر URL به nn ختم می شود ، فرض نکنید که یک وب سایت در Aotearoa مستقر است و هرگز جزئیات ورود شرکت را از طریق تلفن یا ایمیل به شخص دیگری ارائه نکنید – خصوصاً شخصی که ادعا می کند نماینده یک بانک است.

و هرچه جهان به طور فزاینده ای به هم پیوند می خورد ، مشاغل و افراد هنگام محافظت از خود در برابر تقلب باید از هوش بیشتری برخوردار شوند.

قربانیان کلاهبرداری در صورت وقوع یک مورد عمده اخلال در تجارت در کلاهبرداری ، خطر از دست دادن مقادیر زیادی پول و همچنین شهرت را دارند.

در مقیاس بزرگتر ، مشاغل ممکن است ناخواسته درگیر فعالیتهای جنایتکارانه حتی مانند پولشویی غیرقانونی پول یا تأمین مالی گروههای غیرقانونی باشند.

طبق گفته وزارت دادگستری ، سالانه تخمینی 1.35 میلیارد دلار از کلاهبرداری و داروهای غیرقانونی از طریق مشاغل قانونی شسته می شود.

مجرمان که غالباً از چندین معامله پیچیده تشکیل شده اند ، می توانند مبدأ پول درآمدی غیرقانونی خود را بگیرند. نقاط ضعفی که آنها در تجارت هدف قرار می دهند کسانی هستند که هویت قوی یا چک اعتباری در محل ندارند ، تا این رفتار معاملاتی شناسایی نشود.

اینها تنها برخی از خطرات کلاهبرداری پیش روی مشاغل کیوی است. علیرغم موقعیت جغرافیایی ما ، جهانی سازی اهمیت دادن به تقلب با هر مشتری جدید را برای صاحبان مشاغل کوچک حتی بیشتر می کند.

این به معنای هوشیاری و متعهد بودن برای انجام صحیح اعتبار و بررسی هویت قبل از شروع هر نوع روابط رسمی با مشتریان جدید است. ما می توانیم کمک کنیم با ما صحبت کنید یا از وب سایت ما دیدن کنید.

مارک رولی مدیر عامل دفتر اعتباری Centrix است.

Leave a reply

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>